【مقابلات خبراء WikiEXPO العالمية】Alexandra Will: الفصل التالي من إدارة المخاطر

مع اختتام معرض WikiEXPO دبي بنجاح، كان من دواعي سرورنا إجراء مقابلة مع Alexandra Will، الشريك في استشارات المخاطر والامتثال للجرائم المالية في شركة Grant Thornton الإمارات.

تقود Alexandra ممارسات استشارات الامتثال للجرائم المالية في Grant Thornton الإمارات. وهي تمتلك خبرة تزيد عن 18 عاماً في مجال الاستشارات والصناعة في إدارة مخاطر الجرائم المالية والامتثال، مع تركيز قوي على مكافحة غسيل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، والعقوبات. تمتد مسيرتها المهنية عبر مناطق متعددة، بما في ذلك المملكة المتحدة، وأوروبا، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، والشرق الأوسط وشمال أفريقيا. قدمت Alexandra الدعم لمجموعة واسعة من المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم في الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك شركات التكنولوجيا المالية، ومقدمي خدمات القيمة المخزنة والدفع، ومقدمي الأصول الافتراضية، بالإضافة إلى البنوك، وشركات الوساطة، وبيوت الصرافة، في تطوير وتعزيز برامج مكافحة غسيل الأموال الخاصة بهم. وهي معروفة بتقديم حلول واضحة وعملية لعملائها، مصممة خصيصاً لتناسب حجم الشركة وملف المخاطر الخاص بها.

س 1: تمتلكين ما يقرب من عقدين من الخبرة في مكافحة غسيل الأموال، والعقوبات، والامتثال للجرائم المالية. ما هي التحولات الرئيسية التي شهدتها في طريقة تعامل المؤسسات مع إدارة المخاطر في العصر الرقمي؟

Alexandra Will: في وقت مبكر من مسيرتي المهنية، كانت إدارة المخاطر تشبه إلى حد ما محاولة العثور على إبرة في كومة قش — الكثير من الأعمال الورقية، وعمليات بطيئة، والأمل في ألا يفوتك شيء مهم. وكان ذلك رغم عملي في بنك عالمي كان سابقاً لعصره في العديد من الجوانب. اليوم، أصبح الأمر أشبه باستخدام “مغناطيس”: توفر التكنولوجيا الأدوات اللازمة لاكتشاف المخاطر بسرعة ودقة، إذا تم تطبيقها بشكل صحيح. فمن خلال الاستثمارات الصحيحة، يمكن للمؤسسات دمج الذكاء الاصطناعي، والبيانات الضخمة، وبشكل متزايد تقنية “البلوك تشين”، لمراقبة المعاملات بشكل استباقي وإدارة المخاطر في الوقت الفعلي.

في الإمارات العربية المتحدة، هناك حوار مستمر وقوي ومثمر بين الجهات التنظيمية والكيانات الخاضعة للتنظيم، بما في ذلك البنوك، وشركات التكنولوجيا المالية، ومقدمي الأصول الافتراضية، واللاعبين الآخرين في الصناعة، مثل مقدمي الحلول والخدمات المهنية مثل Grant Thornton. يشجع هذا الحوار التعاون، وحل المشكلات المشترك، ويخلق نتائج أفضل.

من وجهة نظري، الرسالة واضحة: دعونا نواصل الدفع نحو المزيد من التعاون والابتكار — تواصلوا، وشاركوا تجاربكم، وساهموا في صياغة الفصل التالي من إدارة المخاطر معاً.

س 2: كيف ترين تحديات الامتثال الناشئة التي تواجهها شركات التكنولوجيا المالية ومقدمو الأصول الافتراضية مقارنة بالبنوك التقليدية؟

Alexandra Will: تعيد شركات التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة كتابة قواعد ممارسة الأعمال. إنها تتحرك بسرعة، وتبحث عمداً عن طرق للقيام بالأشياء بشكل مختلف، ومنتجاتها مبتكرة وفريدة من نوعها. بالنسبة لوظائف الامتثال، يمثل هذا تحدياً، ولكن في الوقت نفسه، ينجذب محترفو الامتثال لهذا التحدي بالضبط. فرق الامتثال هنا تكون رشيقة، وغالباً ما تكون ذات خلفية تقنية بدلاً من خلفية امتثال تقليدية.

تواجه البنوك التقليدية تحديات مثل عدم الكفاءة التشغيلية، والأنظمة القديمة المفككة وتحديات البيانات المرتبطة بها، ووتيرة التغيير البطيئة. أما شركات التكنولوجيا المالية ومقدمو الأصول الافتراضية فيواجهون مجموعة مختلفة تماماً من التحديات — فاللوائح لا تزال مكتوبة بشكل أساسي لنماذج الخدمات المصرفية التقليدية، وكذلك حلول البائعين من الطرف الثالث مصممة لنماذج تقليدية قابلة للتكرار. لذلك، ينتهي الأمر بالعديد من شركات التكنولوجيا المالية ببناء ضوابطها داخلياً — ثم تحتاج إلى معرفة كيفية شرح حلولها للجهات التنظيمية المعنية.

على سبيل المثال، عملت في مشروع مع شركة تكنولوجيا مالية أوروبية لتطوير ضوابط مكافحة غسيل الأموال الخاصة بهم. كان الأمر أشبه ببناء الطائرة أثناء تحليقها. المفتاح هو البقاء مرناً، والتعلم من العالمين القديم والجديد، والتأكد من أن الابتكار لا يسبق إدارة المخاطر.

أنا متحمسة جداً لهذا الموضوع — إذا كنت شركة تكنولوجيا مالية أو مقدم أصول افتراضية، فلا تتردد في التواصل معنا لإجراء محادثة ومشاركة تحدياتك. معاً، يمكننا بناء أطر امتثال تدعم النمو والابتكار حقاً.

س 3: ما هي الابتكارات أو الأطر التنظيمية التي تعتقدين أنها ستؤثر بشكل أكبر على مستقبل الوقاية من الجرائم المالية في الإمارات ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا؟

Alexandra Will: إنه وقت مثير للوقاية من الجرائم المالية في الإمارات والمنطقة. القوانين الجديدة، والتكنولوجيا الأكثر ذكاءً، والتركيز الحقيقي على الأصول الرقمية يغيرون قواعد اللعبة. تعمل الجهات التنظيمية مع البنوك وشركات التكنولوجيا المالية لاختبار أفكار جديدة — الذكاء الاصطناعي للمراقبة، والبلوك تشين للشفافية، والبيئات التجريبية للابتكار الآمن. لقد رأيت بنفسي كيف تساعد هذه التغييرات الشركات على البقاء متقدمة على المجرمين وبناء الثقة مع العملاء. المستقبل يدور حول العمل معاً، ومشاركة المعرفة، وجعل الامتثال جزءاً من صميم الأعمال، وليس مجرد خانة يتم وضع علامة عليها. إنه يشبه الترقية من نظام إنذار أساسي إلى شبكة أمان منزلية ذكية — أكثر اتصالاً، وأكثر استجابة، ويصعب كثيراً على الجهات الخبيثة التسلل عبرها.

س 4: يجذب WikiEXPO المنظمين الماليين، ورواد التكنولوجيا المالية، وخبراء الامتثال. كيف ترين دوره في تعزيز الحوار بين الابتكار والتنظيم؟

Alexandra Will: فعاليات مثل WikiEXPO هي المكان الذي يحدث فيه السحر — منظمون، ومبتكرون تقنيون، ومحترفو امتثال جميعهم في غرفة واحدة، يشاركون الأفكار ويتعاملون مع الأسئلة الصعبة — وجميعهم شغوفون بهدف مشترك. الأمر لا يتعلق فقط بالخطابات؛ بل يتعلق بالمحادثات الحقيقية التي تساعد الجميع على فهم تحديات بعضهم البعض. أحب رؤية كيف تثير هذه الأحداث شراكات جديدة وحلولاً عملية. في دبي، حيث يحدث التغيير بسرعة، يعد WikiEXPO المكان المثالي للتواصل، والتعلم، وتشكيل مستقبل التمويل معاً. إنه يشبه إلى حد ما “طاولة مستديرة” حيث يجلب كل شخص قطعة اللغز الخاصة به، ومعاً نبني صورة أوضح لما يجب أن يبدو عليه التمويل الآمن والمبتكر.

سواء كنت مبتكراً أو منظماً، شارك — شارك رؤاك، واطرح الأسئلة، وساعد في دفع تغيير هادف في فعاليات مثل WikiEXPO.

حول “مقابلة خبراء WikiEXPO العالمية”

بصفتها الجهة المنظمة لـ WikiEXPO، تلتزم WikiGlobal بتعزيز الحوار والتعاون الدولي من خلال المعارض الميدانية. من خلال التعامل مع الخبراء العالميين في التنظيم المالي، والتكنولوجيا، والحوكمة، تهدف WikiGlobal إلى تعزيز دمج التكنولوجيا المالية والتكنولوجيا التنظيمية، وتحسين الكفاءة والدقة التنظيمية، وتعزيز الانضباط الذاتي في الصناعة. من خلال هذه الجهود، نشجع المؤسسات المالية على تبني أفضل الممارسات، وبناء نظام بيئي أكثر شفافية ومرونة، وفي النهاية خلق بيئة تداول أكثر أماناً للمستثمرين في جميع أنحاء العالم.